Perguntas Frequentes Sparta FAQ - Tire suas Dúvidas

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• Quanto seria o valor de uma aplicação de R$ 10.000 em 28/12/2006 no final de 2007?

  Para calcular o valor bruto corrigido de uma aplicação, antes de descontar o imposto de renda, deve-se multiplicar o valor aplicado pelo valor da cota no dia de referência e dividir pelo valor da cota na data da aplicação, como a fórmula a seguir:

  [Valor_Bruto_Corrigido] = [Valor_Aplicado] * ([Cota_no_Dia] / [Cota_na_Aplicação])

  Exemplo, utilizando as cotas do fundo Sparta Cíclico FIM:

  Cota em 28/12/2006: 1,74450333

  Cota em 31/12/2007: 6,01753480

  Se tivesse aplicado R$ 10.000 no dia 28/12/2006, último dia de 2006, então no final de 2007 o valor corrigido bruto da aplicação seria de:

  [Valor_Bruto_Corrigido] = 10.000 * (6,01753480 / 1,74450333) = 10.000 * 3,4494258 = 34.494 reais.

  Vale lembrar que esse valor ainda não seria líquido de Imposto de Renda.

• Como é calculada a Taxa de Administração?

  A Taxa de Administração é descontada do patrimônio líquido do fundo, e fica provisionado para pagamento apenas no início do mês subseqüente.

  Dado que a nossa Taxa de Administração é de 4% a.a., então diariamente é provisionado (4%) /252 = 0,01587% do patrimônio líquido do dia anterior, de forma que a rentabilidade divulgada já está líquida dessa taxa.

• Por que a rentabilidade no ano não é igual a soma aritmética das rentabilidades mensais?

  Isso se explica pelos juros compostos: a rentabilidade no ano é obtida dividindo o valor da cota do dia pelo valor da cota no último dia do ano anterior, ou então, somando o resultado da multiplicação de (1 + rentabilidade mensal) de cada um dos meses. Esse último método chega ao mesmo resultado, mas é mais trabalhoso.

  [Rentabilidade_no_Ano] = [Cota_no_dia]/[Cota_do_ último_Dia_do_Ano_Anterior] – 1

  Exemplo, utilizando as cotas do fundo Sparta Cíclico FIM:

  Cota em 31/12/2007: 6,01753480

  Cota em 09/05/2008: 9,78009277

  Rentabilidade acumulada no ano, em 09/05/2008: (9,78009277/6,01753480 – 1) = 62,53%

• Como calcular a rentabilidade acumulada em um período qualquer?

  Para calcular a rentabilidade acumulada em um período qualquer, basta dividir o valor da cota do dia do final do período pelo valor da cota no início do período:

  [Rentabilidade_Acumulada] = [Cota_Final]/[Cota_Início] – 1

  Exemplo, utilizando as cotas do fundo Sparta Cíclico FIM:

  Cota em 22/02/2008: 6,11116443

  Cota em 09/05/2008: 9,78009277

  Rentabilidade acumulada entre 22/02/2008 e 09/05/2008: (9,78009277/6,11116443 – 1) = 60,04%

• Como calcular a rentabilidade do mês?

  Para calcular a rentabilidade acumulada em um mês, basta dividir o valor da cota no dia pelo valor da cota no último dia do mês anterior:

  [Rentabilidade_no_Mês] = [Cota_no_dia]/[Cota_do_ último_Dia_do_Mês_Anterior] – 1

  Exemplo, utilizando as cotas do fundo Sparta Cíclico FIM:

  Cota em 30/04/2008: 8,49486044

  Cota em 09/05/2008: 9,78009277

  Rentabilidade acumulada no mês, em 09/05/2008: (9,78009277/8,49486044 – 1) = 15,13%

• Preciso pagar alguma taxa mensalmente?

  Não, não é preciso. As rentabilidades divulgadas no website são líquidas, isto é, nelas já estão descontadas as taxas de administração e performance, demonstrando assim o retorno do investimento ao investidor. A rentabilidade demonstrada só não é líquida de IR ( Imposto de Renda ), que é cobrado no resgate ( 15% do lucro ).

• Como calcular o meu rendimento acumulado?

  Basta dividir o valor da cota atual pelo valor da cota de aplicação e depois subtrair por 1.

• Como funciona o cálculo de rentabilidades anuais e mensais?

  Para calcular a rentabilidade de um mês passado, basta fazer a diferença percentual entre a cota do último dia do mês desejado e o último dia do mês anterior ao desejado. Ex.: Cota do último dia útil de fevereiro = 10,0 . Cota do último dia útil de março = 11,0. Cálculo da rentabilidade de março = ((11,0/10,0)-1)*100 = 10%. Para calcular a rentabilidade no mês presente, utiliza-se a última cota divulgada do mês e a cota do último dia útil do mês anterior. Os mesmos cálculos são feitos para rentabilidade anual.

• Eu recebo algum extrato por correio das minhas aplicações?

  Sim. A BNY Mellon, que é a administradora dos Fundos Sparta, emite e envia o extrato mensal, com toda a movimentação, via correio, a partir do décimo dia útil de cada mês.

• Posso acompanhar meu saldo/extrato em uma área restrita?

  A BNYMellon, que é a administradora dos Fundos Sparta, possui uma área restrita que permite acompanhar o saldo online. Para solicitar este acesso entre em contato@spartafundos.com.br conosco alguns dias após a primeira aplicação.

• Mas como eu sei meu saldo?

  Para obter o saldo em R$, basta multiplicar a quantidade de cotas que você possui pelo valor da cota. Ex.: Tenho 1000 cotas do Sparta Cíclico e a cota é 5,200, portanto tenho R$ 5200,00.

   

• Como é feita a divulgação de cotas?

  As cotas, bem como a rentabilidade, são divulgadas diariamente em nosso site. Realizamos também o envio de um informativo diário via e-mail para os cotistas (solicitar inclusão na lista através do e-mail contato@sparta.com.br).

  As cotas mais atuais são referentes ao fechamento do pregão do dia anterior e são divulgadas pela manhã.